Общие требования Европейского Союза в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма:
Оценка риска
26 июня 2017 года Комиссия опубликовала свой первый Отчет об оценке наднациональных рисков в соответствии с требованиями 4 Директивы о борьбе с отмыванием денег. Комиссия оценила уязвимость финансовых продуктов и услуг для рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Этот анализ рисков задуман как ключевой инструмент для выявления, анализа и устранения рисков отмывания денег и финансирования терроризма в ЕС. Он направлен на обеспечение комплексного картирования рисков во всех соответствующих областях, а также на рекомендации государствам-членам, европейским надзорным органам и обязанным организациям по снижению этих рисков. Этот анализ рисков поддерживает государства-члены и обязанные субъекты при проведении соответствующих оценок рисков. 24 июля 2019 года Комиссия опубликовала свой второй наднациональный отчет об оценке рисков.
Список ЕС по третьим странам с высоким уровнем риска
В соответствии со статьей 9 Директивы (ЕС) 2015/849 Комиссии поручено выявлять третьи страны с высоким уровнем риска, имеющие стратегические недостатки в их режиме по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Цель состоит в том, чтобы защитить целостность финансовой системы ЕС.
Одним из столпов законодательства Европейского союза по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма является Директива (ЕС) 2015/849. Согласно этой Директиве, банки и другие «привратники» должны проявлять повышенную бдительность в деловых отношениях и транзакциях с участием третьих стран с высоким уровнем риска. Типы требований повышенной бдительности - это в основном дополнительные проверки и меры контроля, которые определены в статье 18a Директивы.
Дальнейшая информация:
Политика ЕС в отношении третьих стран с высоким уровнем риска
| Третья страна с высоким уровнем риска | Дата вступления в силу |
|---|---|
| Afghanistan | 20 Сентября 2016 |
| The Bahamas | 1 Октября 2020 |
| Barbados | 1 Октября 2020 |
| Botswana | 1 Октября 2020 |
| Cambodia | 1 Октября 2020 |
| Democratic People's Republic of Korea (DPRK) | 20 Сентября 2016 |
| Ghana | 1 Октября 2020 |
| Iran | 20 Сентября 2016 |
| Iraq | 20 Сентября 2016 |
| Jamaica | 1 Октября 2020 |
| Mauritius | 1 Октября 2020 |
| Mongolia | 1 Октября 2020 |
| Myanmar | 1 Октября 2020 |
| Nicaragua | 1 Октября 2020 |
| Pakistan | 2 Октября 2018 |
| Panama | 1 Октября 2020 |
| Syria | 20 Сентября 2016 |
| Trinidad and Tobago | 14 Февраля 2018 |
| Uganda | 20 Сентября 2016 |
| Vanuatu | 20 Сентября 2016 |
| Yemen | 20 Сентября 2016 |
| Zimbabwe | 1 Октября 2020 |
Расширение доступа правоохранительных органов к финансовой информации
Террористы и преступники продемонстрировали свою способность быстро переводить средства между разными банками, часто в разных странах, но отсутствие своевременного доступа к финансовой информации означает, что многие расследования заходят в тупик. Следовательно, существует очевидная необходимость в расширении сотрудничества между органами, ответственными за борьбу с терроризмом и серьезными преступлениями, когда финансовая информация является ключевой частью расследования.
Директива (ЕС) 2019/1153 расширяет возможности использования финансовой информации, предоставляя правоохранительным органам прямой доступ к информации о личности владельцев банковских счетов, содержащейся в национальных централизованных реестрах. Кроме того, это дает правоохранительным органам возможность доступа к определенной информации из национальных подразделений финансовой разведки (ПФР), включая данные о финансовых операциях, а также улучшает обмен информацией между ПФР, а также их доступ к информации правоохранительных органов, необходимой для выполнения свои задачи. Эти меры ускорят расследование уголовных преступлений и позволят властям более эффективно бороться с трансграничной преступностью.
- Рабочий документ персонала по улучшению сотрудничества между подразделениями финансовой разведки ЕС был опубликован 26 июня 2017 года. В нем резюмируются результаты картирования 2016 года, проведенного подразделениями финансовой разведки в рамках платформы ПФР, которая определяет препятствия для доступа, обмена и использования информации, а также препятствия для оперативного сотрудничества между ПФР.
- Рабочий документ персонала по соблюдению требований трансграничных банковских групп на уровне группы
Технические стандарты надзора и регулирования
Службы Комиссии тесно сотрудничают с европейскими надзорными органами в реализации правил ПОД / ФТ. Объединенный комитет европейских надзорных органов по ПОД / ФТ издает руководящие принципы и заключения, чтобы помочь национальным компетентным органам понять ожидания регулирующих органов.
Противодействие отмыванию денег - цели и задачи
Совместный комитет ведет работу в сферах, связанных с противодействием отмыванию денег и финансированию терроризма (далее - ПОД). В частности это:
- Выступает в качестве форума для обмена опытом и практикой надзора между надзорными органами в отношении ПОД;
- Обеспечивает регулятивный и надзорный вклад в надзорные меры по борьбе с отмыванием денег в соответствии с Директивой о борьбе с отмыванием денег (Директива (ЕС) 2015/849);
- Обеспечивает нормативный и надзорный вклад в надзорные меры, вытекающие из других нормативных актов, влияющих на отмывание денег, таких как соответствующие части Директивы о платежных услугах (Директива (ЕС) 2015/2366), Директивы по электронным деньгам (Директива 2009/110 / EC ) и Положения о банковских переводах (Постановление (ЕС) 2015/847);
- Предоставляет экспертные данные для материалов, которые Комитет по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма (CPMLTF) или другие органы запросят у EBA, ESMA и EIOPA через их Объединенный комитет; и
- Выполняет любые другие конкретные задачи, связанные с AML, установленные и согласованные руководящими органами ESAs, в зависимости от ситуации.
Для решения этих задач Объединенный комитет помогает ESAs:
- Подготовить совместные позиции (статья 56 Регламента ESA) по вопросам борьбы с отмыванием денег;
- Подготовить общие акты (статья 56 Регламента ЕКА), например проекты нормативных технических стандартов, как это определено в статьях 45 (6) и (10) Директивы о борьбе с отмыванием денег (Директива 2015/849 / EC), а также руководящие принципы и рекомендации в области борьбы с отмыванием денег;
- Готовить заключения (на основании статьи 34 Регламента ESA) по борьбе с отмыванием денег либо по собственной инициативе, либо по запросу («Консультации») Европейского парламента, Совета или Комиссии; и принимать решения (статья 20 Регламента ЕКА) в области борьбы с отмыванием денег.
В рамках своих юридических обязательств, вытекающих из 4-й Директивы о борьбе с отмыванием денег, Комиссия приняла Делегированные правила в отношении следующих нормативных технических стандартов, которые были разработаны европейскими надзорными органами (ESA).
- Нормативные технические стандарты для минимальных действий и типа дополнительных мер, которые кредитные и финансовые учреждения должны принимать для снижения риска отмывания денег и финансирования терроризма в некоторых третьих странах.
- Нормативно-технические стандарты, касающиеся критериев назначения центральных контактных лиц для эмитентов электронных денег и поставщиков платежных услуг, а также правил их функций
Европейская комиссия приняла 8 ноября 2018 г. заключение в порядке осуществления своих полномочий в соответствии с Регламентом EBA, требующее от мальтийского надзорного органа по борьбе с отмыванием денег (Группа анализа финансовой разведки) продолжать принимать дополнительные меры для полного соблюдения своих обязательств по четвертому -Директива об отмывании денег.
Сообщение об укреплении рамок Союза для пруденциального надзора и надзора за отмыванием денег
Принятие целевых изменений в три Положения об учреждении надзорных органов.
Европейская комиссия приняла 24 июля 2019 г. отчет, который оценивает недавние предполагаемые дела об отмывании денег с участием кредитных учреждений ЕС.
Общеевропейское сотрудничество
An Группа экспертов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма регулярно собирается для обмена мнениями и помощи Комиссии в определении политики и разработке нового законодательства.
- A Комитет по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма также может быть созван, чтобы высказать свое мнение о реализации мер, предложенных Комиссией.
- Европейская комиссия также организует встречи Экспертных групп (платформа ПФР ЕС) , объединяющая группы финансовой разведки для облегчения сотрудничества между национальными ПФР и предоставления рекомендаций и экспертных услуг Комиссии.
- Европейская комиссия организует встречи Экспертных групп по eID и удаленным процессам «Знай своего клиента» (KYC) , которая объединяет государственных и частных экспертов для изучения вопросов, связанных с электронной идентификацией и удаленными процессами KYC, для предоставления рекомендаций и экспертных знаний Комиссии.
Международный контекст
- FATF
Комиссия является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), главного международного органа, занимающегося борьбой с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими угрозами целостности международной финансовой системы. - MONEYVAL
Комиссия является наблюдателем в Moneyval - органе Совета Европы, оценивающем соответствие стандартам ПОД / ФТ. - EGMONT
Комиссия является наблюдателем в Эгмонтской группе подразделений финансовой разведки, которая обеспечивает международную платформу для безопасного обмена опытом и финансовой разведкой между подразделениями финансовой разведки в целях борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.