Правовая база Европейский Союз

Европейская комиссия проводит оценку рисков для выявления рисков, влияющих на внутренний рынок ЕС, и реагирования на них. Он способствует принятию глобальных решений для реагирования на эти угрозы на международном уровне . Европейский Союз принял надежное законодательство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма , которое способствует этим международным усилиям. Комиссия обеспечивает эффективное применение этого законодательства, анализируя транспонирование законодательства ЕС и работая с сетями компетентных органов .

Последние разработки

24 июля 2019 года Европейская комиссия приняла сообщение под названием «На пути к более эффективному осуществлению рамок ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», сопровождаемое четырьмя отчетами.

7 мая 2020 года Европейская комиссия приняла план действий по комплексной политике Союза по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма, основанный на шести принципах. Чтобы собрать мнения граждан и заинтересованных сторон об этих мерах, Комиссия начала консультации с общественностью параллельно с принятием этого плана действий. Обратная связь приветствуется до 26 августа 2020 года.

Контекст ЕС

Крайне важно, чтобы привратники (банки и другие обязанные субъекты) применяли меры для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Прослеживаемость финансовой информации имеет важный сдерживающий эффект. Европейский Союз принял первую Директиву о борьбе с отмыванием денег в 1990 году, чтобы предотвратить неправомерное использование финансовой системы с целью отмывания денег. Он предусматривает, что обязанные субъекты должны применять требования должной осмотрительности клиентов при вступлении в деловые отношения (т.е. идентифицировать и проверять личность клиентов, отслеживать транзакции и сообщать о подозрительных транзакциях). Это законодательство постоянно пересматривалось с целью снижения рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

2015 модернизированная нормативная база

В 2015 году ЕС принял модернизированную нормативно-правовую базу, охватывающую

Оба инструмента учитывают Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) 2012 г., и идут дальше по ряду вопросов, чтобы продвигать самые высокие стандарты противодействия отмыванию денег и противодействию финансированию терроризма..

5 Директива о борьбе с отмыванием денег

19 июня 2018 г. 5 Директива по борьбе с отмыванием денег (Директива (ЕС) 2018/843), которая внесла поправки в 4 Директиву по борьбе с отмыванием денег, была опубликована в Официальном журнале Европейского Союза. Государства-члены должны были перенести эту Директиву к 10 января 2020 года.

Эти поправки внесли существенные улучшения, чтобы лучше оборудовать Союз для предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования террористической деятельности.

Эти поправки были внесены в

  • повысить прозрачность за счет создания общедоступных реестров компаний, трастов и других юридических лиц;
  • расширить возможности подразделений финансовой разведки ЕС и предоставить им доступ к обширной информации для выполнения их задач;
  • ограничить анонимность применительно к виртуальным валютам и поставщикам кошельков, а также к предоплаченным картам;
  • расширить критерии оценки третьих стран с высоким уровнем риска и улучшить гарантии финансовых транзакций в такие страны и из них;
  • создать реестры счетов или поисковые системы в центральных банках во всех государствах-членах;
  • улучшить сотрудничество и расширить информацию между надзорными органами по борьбе с отмыванием денег между ними и между ними и органами пруденциального надзора и Европейским центральным банком.

См. Также Информационный бюллетень об основных изменениях 5 Директивы о борьбе с отмыванием денег.